Au sein d’un bureau de Poste ou d’une agence Banque Postale, le chargé de clientèle assure l’accueil des clients et les accompagne dans la découverte de l’ensemble des offres de services. Vous êtes titulaire d’un BAC ou en Terminale et vous aimeriez entreprendre une formation de chargé de clientèle ? Formaposte Sud Est vous propose plusieurs options pour obtenir un BTS reconnu par l’État, niveau 5.
Qu’est-ce que le métier de chargé de clientèle ?
Le chargé de clientèle, aussi appelé conseiller client, est un professionnel du lien : entre l’entreprise et ses clients, mais aussi entre les besoins et les solutions. Il peut exercer dans de nombreux secteurs — banque, assurance, télécoms, énergie, services publics — et incarne souvent la première image de l’entreprise auprès du public. C’est un métier humain, dynamique et orienté solution, qui nécessite polyvalence, réactivité et sens du service.
Quelles sont les missions d’un chargé de clientèle ?
Le chargé de clientèle accueille les clients particuliers et professionnels, identifie le service attendu et propose une solution adaptée en assurant la promotion des dispositifs de vente multicanal. Il oriente les clients vers les interlocuteurs dédiés, pour les produits financiers élaborés par exemple. Placé sous la responsabilité du directeur d’agence, le chargé de clientèle réalise les opérations courantes liées aux produits et services et contribue à l’amélioration de la qualité du service aux clients. Un métier polyvalent avec de multiples missions à assurer.
Pour résumer, le quotidien du chargé de clientèle est rythmé par des interactions avec les clients, en face à face, par téléphone ou en ligne. Ses principales missions sont donc :
- Accueillir et accompagner les clients, en les guidant dans leurs démarches
- Analyser les besoins pour proposer des offres ou services personnalisés
- Gérer les demandes, réclamations ou incidents, avec efficacité et diplomatie
- Assurer le suivi administratif des dossiers clients
- Participer aux actions commerciales en valorisant les produits et services de son entreprise
En bref, il s’agit d’un poste aussi relationnel que technique, où chaque jour est différent.
Les objectifs d’un chargé de clientèle
Le chargé de clientèle ne se contente pas d’exécuter des tâches : il vise des objectifs bien précis. Parmi eux :
- Assurer un haut niveau de satisfaction client, mesuré par des indicateurs qualité
- Fidéliser la clientèle, en créant une relation de confiance durable
- Contribuer au développement commercial, en atteignant des objectifs de vente ou de conseil
- Garantir la conformité des opérations, notamment dans les secteurs réglementés (banque, assurance)
C’est un métier à la croisée du service, du commerce et de la stratégie, avec une vraie valeur ajoutée.
Quelle formation pour devenir chargé de clientèle ?
Titulaire d’un BAC et âgé de moins de 30 ans, vous pouvez choisir le BTS Banque chargé de clientèle en agence. Il s’agit d’un cursus de 24 mois, en alternance, qui vous permet d’acquérir de solides compétences techniques dans les domaines juridiques, financiers et fiscaux.
Concernant le BTS NDRC (Négociation et Digitalisation de la Relation Client) est centré sur les compétences clés liées aux activités du commerce et de la relation client. Pendant 24 mois, en alternance, vous recevez une formation complète aux techniques de vente et de négociation, tout en intégrant les nouveaux outils numériques et digitaux.